Abrir una empresa de criptomonedas en Alemania
Cuando un empresario decide abrir una empresa en Alemania y dedicarla a las criptomonedas, debe cumplir las disposiciones especiales adoptadas por el Gobierno alemán en relación con las monedas y transacciones virtuales. Una sociedad de este tipo también puede operar como proveedor de servicios de criptoactivos (CASP) autorizado conforme a MiCA en Alemania.
Estamos a su disposición si desea solicitar una licencia cripto en Alemania.
| Datos rápidos | |
|---|---|
| Legislación especial disponible (SÍ/NO) | Sí, el Reglamento de la UE relativo a los mercados de criptoactivos (MiCA, aplicable desde el 30 de diciembre de 2024) y la Ley alemana de supervisión de los mercados de criptoactivos (KMAG). |
Autoridad reguladora | La Autoridad Federal de Supervisión Financiera de Alemania (BaFin). |
Tipos de entidades utilizadas para registrar la empresa en Alemania | La sociedad de responsabilidad limitada y la sociedad anónima. |
| Requisitos especiales de administración (si los hay) | El administrador o los administradores deben tener experiencia suficiente en el ámbito financiero o cripto. |
| Requisitos de capital mínimo (SÍ/NO) | Sí, 50.000, 125.000 o 150.000 EUR, según la clase de servicio de criptoactivos (MiCA). |
| Licencia obligatoria (SÍ/NO) | Sí, la BaFin emite las licencias cripto en Alemania. |
| Excepciones a la licencia (si las hay) | No. |
| Plazo para registrar la empresa (aprox.) | Aprox. 1 mes. |
| Normativa contra el blanqueo de capitales aplicable (SÍ/NO) | Sí, la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales. |
| Requisitos específicos para inversores extranjeros (SÍ/NO) | No, los inversores extranjeros no están sujetos a requisitos distintos. |
| Actividades permitidas a las empresas cripto | – asesoramiento en inversiones cripto, – casa de cambio cripto, – ICO, – servicios de custodia, – creación y administración de monederos electrónicos. |
| Otros requisitos especiales aplicables (SÍ/NO) | Sí, para obtener la licencia, una empresa cripto debe elaborar un plan de negocio a 3 años y contratar personal especializado (personal con formación financiera). |
| Tributación de las empresas cripto en Alemania | Las empresas cripto están sujetas al impuesto de sociedades en Alemania. |
| Por qué elegir Alemania | – acceso a una licencia específica, – el pasaporte válido en toda la UE que conlleva una autorización MiCA, – la popularidad de las criptomonedas entre los alemanes. |
| Apoyo para lanzar un negocio de criptomonedas (SÍ/NO) | Sí, puede contar con nuestros agentes de constitución de empresas en Alemania para una asistencia completa. |
¿Son legales las criptomonedas en Alemania?
Sí, lo son. Están reguladas por la Autoridad Federal de Supervisión Financiera (BaFin) y se clasifican como instrumentos financieros o activos digitales.
¿Puedo abrir un negocio cripto en Alemania si soy extranjero?
Sí, puede, ya que no existen restricciones en este sentido.
¿Cómo puedo registrar una empresa de criptomonedas en Alemania?
Siguiendo los pasos generales de constitución de una empresa en Alemania, a saber:
- elegir una forma jurídica: la mayoría de los inversores prefieren la sociedad de responsabilidad limitada o la sociedad anónima;
- comprobar la disponibilidad del nombre comercial (en Alemania no existe una reserva formal de nombre);
- preparar los estatutos y la información sobre los socios y los administradores y presentarlos ante el Registro Mercantil;
- abrir una cuenta bancaria para depositar el capital social;
- darse de alta a efectos fiscales;
- solicitar la licencia cripto.
¿Cuáles son los requisitos para obtener una licencia cripto en Alemania?
Debe asegurarse de que:
- dispone de una presencia física en Alemania como espacio de oficina y para mantener los sistemas operativos de la empresa;
- nombra al menos 2 administradores sin antecedentes penales y con experiencia en el sector cripto;
- dispone del capital necesario para desarrollar actividades relacionadas con las criptomonedas.
Esta es también nuestra infografía sobre este tema:
¿Se exige un capital mínimo para obtener una licencia cripto en Alemania? En caso afirmativo, ¿cuál es el importe?
Sí. El importe depende de la clase de licencia. Actualmente existen 3 tipos de licencias que puede solicitar:
- la licencia de Clase 1, que exige un capital mínimo de 50.000 EUR;
- la licencia de Clase 2, que exige un capital mínimo de 125.000 EUR;
- la licencia de Clase 3, que exige un capital mínimo de 150.000 EUR.
¿Cuáles son los requisitos para obtener una autorización CASP (MiCA) en Alemania?
Estos son los principales aspectos a tener en cuenta para obtener una autorización CASP alemana:
- la empresa debe implantar políticas basadas en un enfoque basado en el riesgo (RBA);
- la empresa también está obligada a aplicar la diligencia debida reforzada (EDD) a sus clientes;
- al igual que en otros países, al solicitar la licencia también debe aplicarse un procedimiento de conocimiento del cliente (KYC).
En comparación con otros países, también cabe señalar que Alemania es miembro del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI/FATF), lo que garantiza mayor transparencia y seguridad para los clientes de las empresas cripto.
¿Qué documentos se necesitan para obtener una licencia cripto en Alemania?
Debe presentar lo siguiente:
- los currículos de los administradores;
- los documentos que acrediten el cumplimiento de la normativa cripto;
- las políticas contra el blanqueo de capitales y de conocimiento del cliente;
- una descripción de la estructura de gobierno de la empresa;
- información sobre el sistema informático y los mecanismos de seguridad.
Dado que las personas jurídicas también pueden ser socias de empresas cripto, estas también deben presentar diversa información, como por ejemplo:
- las cuentas anuales de los últimos 3 ejercicios;
- las cuentas anuales consolidadas, en el caso de socios personas jurídicas que pertenezcan a grupos de empresas.
¿Cuáles son los requisitos de administración de una empresa cripto en Alemania?
Entre ellos se incluyen:
- tener conocimientos o experiencia suficientes en su ámbito;
- poder dedicar el tiempo necesario al desempeño de sus funciones.
Esta es también una guía en vídeo sobre este tema:
¿Qué actividades puedo realizar con una licencia cripto en Alemania?
Estas son, según la clase de licencia:
- Clase 1: transacciones cripto, asesoramiento cripto, intermediación y supervisión de las órdenes de los clientes, gestión de carteras de activos, transferencias de activos;
- Clase 2: servicios de custodia y administración, cambio de criptomonedas por dinero o por otras monedas digitales + todas las operaciones disponibles con la licencia de Clase 1;
- Clase 3: explotación de plataformas de negociación cripto + las actividades permitidas con las licencias de Clase 1 y 2.
¿Cuánto se tarda en obtener una licencia cripto en Alemania?
Puede tardar entre un año y un año y medio.
No dude en contactar con uno de nuestros expertos en constitución de empresas en Alemania para agilizar el procedimiento de creación de una empresa de criptomonedas o de un fondo de cobertura de criptomonedas en este país.