Открыть криптовалютную компанию в Германии
Когда предприниматель решает открыть компанию в Германии и использовать ее для работы с криптовалютой, он обязан соблюдать специальные положения, принятые правительством Германии в отношении виртуальных монет и операций с ними. Такая компания также может работать в Германии в качестве поставщика услуг в сфере криптоактивов (CASP), получившего разрешение в соответствии с MiCA.
Мы к вашим услугам, если вы хотите подать заявку на получение криптолицензии в Германии.
| Краткие сведения | |
|---|---|
| Наличие специального законодательства (ДА/НЕТ) | Да, Регламент ЕС о рынках криптоактивов (MiCA, применяется с 30 декабря 2024 года) и Закон Германии о надзоре за криптовалютными рынками (KMAG). |
Регулирующий орган | Федеральное управление финансового надзора Германии (BaFin). |
Организационно-правовые формы для регистрации компании в Германии | Общество с ограниченной ответственностью и акционерное общество. |
| Особые требования к руководству (при наличии) | Руководитель (руководители) должен иметь достаточный опыт в финансовой или криптовалютной сфере. |
| Требования к минимальному капиталу (ДА/НЕТ) | Да, 50 000, 125 000 или 150 000 евро в зависимости от класса услуг в сфере криптоактивов (MiCA). |
| Необходимость лицензии (ДА/НЕТ) | Да, криптолицензии в Германии выдает BaFin. |
| Исключения из лицензирования (при наличии) | Нет. |
| Срок регистрации компании (примерно) | Около 1 месяца. |
| Применимость правил по противодействию отмыванию денег (ДА/НЕТ) | Да, Закон о противодействии отмыванию денег. |
| Особые требования к иностранным инвесторам (ДА/НЕТ) | Нет, к иностранным инвесторам не применяются отдельные требования. |
| Разрешенные виды деятельности для криптокомпаний | – консультирование по инвестициям в криптовалюту, – обмен криптовалют, – ICO, – услуги хранения, – создание и администрирование электронных кошельков. |
| Прочие особые требования (ДА/НЕТ) | Да, для получения лицензии криптокомпания должна составить бизнес-план на 3 года и нанять специализированный персонал (сотрудников с финансовой подготовкой). |
| Налогообложение криптокомпаний в Германии | Криптовалютные компании уплачивают в Германии корпоративный налог. |
| Почему стоит выбрать Германию | – доступ к специальной лицензии, – паспорт, действующий на всей территории ЕС, который дает разрешение по MiCA, – популярность криптовалют среди жителей Германии. |
| Поддержка при запуске криптовалютного бизнеса (ДА/НЕТ) | Да, вы можете рассчитывать на полное содействие наших специалистов по регистрации компаний в Германии. |
Законны ли криптовалюты в Германии?
Да, законны. Их регулирует Федеральное управление финансового надзора (BaFin), и они классифицируются как финансовые инструменты или цифровые активы.
Может ли иностранец открыть криптовалютный бизнес в Германии?
Да, может, поскольку ограничений в этом отношении нет.
Как зарегистрировать криптовалютную компанию в Германии?
Следуя общим этапам регистрации компании в Германии, а именно:
- выберите организационно-правовую форму: большинство инвесторов предпочитают общество с ограниченной ответственностью или акционерное общество;
- проверьте доступность фирменного наименования (официального резервирования наименования в Германии нет);
- подготовьте устав и сведения об участниках и директорах и подайте их в Торговый реестр;
- откройте банковский счет для внесения уставного капитала;
- встаньте на налоговый учет;
- подайте заявку на получение криптолицензии.
Каковы требования для получения криптолицензии в Германии?
Вы должны обеспечить следующее:
- наличие физического присутствия в Германии в виде офисного помещения и для размещения операционных систем компании;
- назначение не менее 2 директоров, не имеющих судимости и обладающих опытом в криптовалютной сфере;
- наличие капитала, необходимого для ведения деятельности, связанной с криптовалютами.
Ниже также представлена наша инфографика по этой теме:
Требуется ли минимальный капитал для получения криптолицензии в Германии? Если да, то в каком размере?
Да, требуется. Его размер зависит от класса лицензии. В настоящее время можно подать заявку на 3 вида лицензий:
- лицензия класса 1, для которой требуется минимальный капитал в размере 50 000 евро;
- лицензия класса 2, для которой требуется минимальный капитал в размере 125 000 евро;
- лицензия класса 3, для которой требуется минимальный капитал в размере 150 000 евро.
Каковы требования для получения разрешения CASP (MiCA) в Германии?
Ниже приведены основные аспекты, которые следует учитывать для получения разрешения CASP в Германии:
- компания должна внедрить политики, основанные на риск-ориентированном подходе (RBA);
- компания также обязана проводить углубленную проверку (EDD) своих клиентов;
- как и в других странах, при подаче заявки на лицензию также необходимо применять процедуру «Знай своего клиента» (KYC).
По сравнению с другими странами стоит также отметить, что Германия является членом Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), что обеспечивает большую прозрачность и безопасность для клиентов криптовалютных компаний.
Какие документы необходимы для получения криптолицензии в Германии?
Необходимо подать следующее:
- резюме директоров;
- документы, подтверждающие соблюдение требований законодательства о криптовалютах;
- политики в области противодействия отмыванию денег и «Знай своего клиента»;
- описание структуры управления компанией;
- сведения об ИТ-системе и механизмах безопасности.
Поскольку участниками криптокомпаний могут быть и юридические лица, они также обязаны предоставить различные сведения, например:
- годовую отчетность за последние 3 финансовых года;
- консолидированную годовую отчетность, если участник — юридическое лицо, входящее в группу компаний.
Каковы требования к руководству криптокомпании в Германии?
К ним относятся:
- наличие достаточных знаний или опыта в своей области;
- возможность уделять выполнению своих обязанностей необходимое время.
Ниже также представлено видеоруководство по этой теме:
Какие виды деятельности можно осуществлять с криптолицензией в Германии?
В зависимости от класса лицензии это следующие виды деятельности:
- класс 1: криптовалютные операции, консультирование по криптовалютам, посредничество в исполнении и контроль за исполнением поручений клиентов, управление портфелем активов, переводы активов;
- класс 2: услуги хранения и администрирования, обмен криптовалют на деньги или другие цифровые монеты + все операции, доступные по лицензии класса 1;
- класс 3: деятельность криптовалютной торговой платформы + виды деятельности, разрешенные по лицензиям классов 1 и 2.
Сколько времени занимает получение криптолицензии в Германии?
Это может занять от одного года до полутора лет.
Вы можете связаться с одним из наших специалистов по регистрации компаний в Германии, чтобы ускорить процедуру создания криптовалютной компании или криптовалютного хедж-фонда в этой стране.